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2024 年 9 月 6 日下昼

浙江省桐庐县某银行内

一位大爷的取款原理引起了银行职工刺眼

一番考量之后

该银行职工决定报警

…………

被电诈团伙利用的农村老年东说念主

当寰宇午 1 时许，银行职员陈小文接待了前来办理取现业务的洪江水。洪江水年过 60 岁，话语声息不大，向银行大堂司理暗示需要取现款。

在被指令至柜台以后，洪江水称要取现 3 万余元，陈小文发现其所取钱款来自一个名叫常小军的账户。洪江水只朦胧其词地说这个东说念主是我方的表弟，这笔转账是为了支付孙女的膏火。但是，陈小文刺眼到洪江水话语时显得弥留且语言微辞，这让他感到洪江水的说辞和进展存点分辩常理。

出于奇迹的敏锐，陈小文连续追问，洪江水又转眼更正说法，称这笔钱实质上是爱心东说念主士给他的捐助款。这一举动愈加引起了陈小文的怀疑，在银期骗命多年，他们曾遭受过触及骗取犯法的转款行径。

"大爷，能将你和常小军的聊天记载给我望望吗？"陈小文试图让洪江水展示与常小军的通讯记载。洪江水逗留了一下，临了暗示我方不念念取钱了，只念念离开。

银期骗命主说念主员坐窝攻击了洪江水的离开，并连忙报警。很快，当地派出所民警赶到了现场。流程拜谒，桐庐县公安局于 2024 年 9 月 13 日对该案稳健立案侦察。

洪江水于已往 10 月 11 日被桐庐县公安局采纳了取保候审的设施。

电诈分子培训农村老东说念主奉行洗钱

对方自称是扶贫基金项目负责东说念主，但对方先给洪江水账户打钱，也未要其付钱，洪江水便决定肯求一下试试。在提供完银行卡等一系列信息之后，洪江水说 App 里依然败露其得手肯求到了 92 万元扶贫资金。

此外，该团伙还教老年东说念主奈何使用特定的"话术"欺诈银期骗命主说念主员，以便能得手取到上游犯法所得的款项，并条款老年东说念主将款项转到其他账户上。

这个团伙特地针对农村老年东说念主，因为这部分东说念主群频频有更多舒坦时辰，相对容易被洗脑，去银行取钱也不易引起他东说念主刺眼。因此，该团伙的想象具有很强的针对性，主要想象是 60 岁傍边的老年东说念主。这些老东说念主频频会使用手机，但关于手机操作并不老成，同期他们中的子女也多不在身边，容易成为被电信收集骗取团伙选中的高风险群体。

洪江水按照王琳雨所述进行操作，居然在"一心圆梦" App 里"肯求"到了 92 万元扶贫资金，但现在还不可取出来，王琳雨告诉他，还需要上传他本东说念主平素在用的银行卡号。

洪江水信合计真，便将我方的一张银行卡的账号告诉了对方。没过多久，他的银行卡居然收到了 3 万余元转账，王琳雨让洪江水到银即将这笔钱取出，届时再转到另一个账户中，说此举是为了加多洪江水的银行卡活水，简陋他日后提取 92 万元扶贫资金。

接着王琳雨又教他到了银行取款时，要进展适当然，不可引起银期骗命主说念主员的怀疑。

"我听她这样说，我就知说念这个事情细目不对的，这个钱的来路细目有问题，搞不好即是坐法犯法的钱，十有八九是骗取来的。"搜检机关讯问时，洪江水说说念，但他照旧心存荣幸。

洪江水的推断是对的。这笔钱来自一个远在江苏名叫常小军的年青东说念主。2024 年 9 月 6 日，常小军与别称叫小玲的女子在网上聊天，他不知说念的是，小玲其实是骗取团伙的一员。

小玲以念念要他抒发我方的真心为由，陆续向常小军索取财富。只是 24 小时内，常小军就向小玲转款 14 万余元，其中 3 万余元被转到洪江水的银行卡上。

客不雅地说，洪江水起原是被骗的，但从他本东说念主在依然刚毅到钱款很可能有问题，很可能系犯法所得的情况下，仍为赢得对方予以的公道，匡助他们去取现，以致按照对方话术欺诈银行柜员开动，他就依然成为骗取行径的帮凶。

2024 年 9 月 6 日本日，民警持获洪江水时，对他的东说念主身和手机进行了检验。经查，洪江水银行卡内收到的 3 万余元均为电信收集骗取资金。这些钱款被民警扣押后，依然发回给电信收集骗取被害东说念主常小军。

民警检验洪江水的手机时，发现"一心圆梦" App 无法再次登录，且内容已无法提取。

除了洪江水，另一位被电信收集骗取团伙利用犯法的老年东说念主是张志东。张志东遥远糊口在农村地区，文化水平也不高。

2024 年 9 月 15 日，桐庐县公安局发现张志东涉嫌隐敝、守秘犯法所得罪的案件印迹，立即立案侦察。经查，张志东明知这些钱是坐法犯法所得，仍然提供我方的中国银行、中国建设银行银行卡给上家收款并取现，为骗取分子取现转账 5 万元。

案发后，张志东被持获归案。2024 年 9 月 15 日，张志东被桐庐县公安局取保候审，10 月 12 日被桐庐县搜检院取保候审。

协力防治电信收集骗取

洗钱新形状

该案件主要的犯法妙技是骗取团伙为了回荡骗取资金，将钱打到老年东说念主账户后，让老年东说念主再取出打到指定账户。

2024 年 10 月 12 日、10 月 18 日，上述两个案件移送至桐庐县搜检院审查告状。

两位已知天命的农村老东说念主为何从事了此种犯法？"电信收集骗取团伙想象扶贫资金这个借口，让农村老东说念主匡助隐敝、守秘骗取资金，是因为农村老东说念主本人也更倾向于肯定这种扶贫资金的存在，容易引流，且容易被本旨的公道冲昏头脑，并且老年东说念主去银行取钱更具有欺诈性，不同于以往电信收集骗取犯法行径，顽固易引起银行怀疑。"桐庐县搜检院搜检官分析说。

2024 年 12 月 6 日，凭据洪江水的犯法事实、性质、情节及社会危害进度，其被桐庐县搜检院作出不告状决定。

2024 年 11 月 27 日，桐庐县搜检院照章将犯法嫌疑东说念看法志东告状至法院。同庚 12 月 13 日，张志东被桐庐县法院以隐敝、守秘犯法所得罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并科罚款 1000 元。

除了常小军，该案触及的其他被害东说念主还在进一步查找中。除了洪江水和张志东，其他涉案东说念主员也在进一步侦察和持捕中。

（文中涉案东说念主员、App 均为假名。本文有删减。）

声明：本文转自方圆微信公众号（fangyuanmagzine），在此致谢！

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